Incluir activos digitales en su plan patrimonial: lo que los residentes de Dallas deben saber

Muchas personas piensan que la planificación patrimonial se trata de casas, cuentas bancarias y pertenencias personales. Pero hoy en día, muchas partes importantes de la vida están en línea. Después de que una persona fallece, fotos, cuentas de correo electrónico, perfiles de redes sociales, banca en línea, criptomonedas, archivos comerciales, puntos de recompensa e incluso suscripciones digitales podrían formar parte de un patrimonio. Un abogado de planificación patrimonial en Dallas puede ayudarle a pensar qué sucede con esos activos digitales y cómo protegerlos como parte de un plan patrimonial general.

¿Qué son los activos digitales?

Los activos digitales son cosas que usted posee, controla o usa en internet o en dispositivos electrónicos. Algunos tienen valor monetario, mientras que otros tienen valor sentimental. Por ejemplo, el dinero o los ingresos podrían estar en una cuenta de pago en línea, una billetera de criptomonedas o una cuenta comercial en línea. Las fotos familiares almacenadas en la nube o los mensajes de correo electrónico tal vez no tengan valor financiero, pero aun así pueden significar mucho para sus seres queridos.

Muchas personas no se dan cuenta de cuánto de la vida ahora existe en línea. Las cuentas de streaming, cuentas de compras, recompensas de lealtad, sitios web, registros comerciales digitales, inversiones en línea e incluso contraseñas pueden volverse importantes después de una muerte o una enfermedad grave.

¿Por qué deben incluirse los activos digitales en un plan patrimonial?

Sin instrucciones claras, su familia puede tener dificultades para acceder a cuentas o información importante. Incluso si los familiares saben que una cuenta existe, es posible que no tengan el nombre de usuario, la contraseña o el derecho legal para acceder a ella o administrarla.

A veces sucede que una cuenta se bloquea o se elimina por falta de uso o por varios intentos fallidos de inicio de sesión. Es posible que se sigan recibiendo facturas relacionadas con cuentas en línea, que continúen los pagos automáticos o que se pierda información valiosa.

La planificación patrimonial puede ayudar a reducir la confusión al dar instrucciones sobre quién debe encargarse de la propiedad digital y cómo debe manejarse. También puede facilitar las cosas si alguien se enferma gravemente o no puede encargarse de sus propios asuntos.

¿Qué tipos de activos digitales deben considerar los residentes de Dallas?

Muchas personas no se dan cuenta de cuántos activos digitales realmente tienen. La banca en línea, plataformas de pago, cuentas de jubilación, cuentas de inversión, registros fiscales digitales, almacenamiento en la nube, negocios en línea y cuentas de redes sociales podrían ser importantes.

Otros tienen activos digitales relacionados con el trabajo o pasatiempos. Por ejemplo, los fotógrafos pueden tener años de trabajo almacenados en línea. Escritores, creadores de contenido o dueños de negocios pueden usar sitios web y cuentas en línea para generar ingresos. Incluso los puntos de recompensa o millas de viaje pueden tener valor, dependiendo del programa.

Si usted posee criptomonedas, esto hace que la planificación cuidadosa sea aún más importante, ya que sus familiares podrían no poder recuperar esos activos sin contraseñas o información de acceso.

Un abogado de planificación patrimonial en Dallas puede ayudarle a considerar qué activos digitales requieren atención especial y cómo planificarlos dentro de su plan patrimonial.

¿Cómo puede proteger los activos digitales en un plan patrimonial?

Una de las cosas más sencillas que puede hacer es preparar una lista de cuentas en línea importantes y explicar dónde se guarda la información de acceso. Esto no significa incluir contraseñas dentro de un testamento, ya que los testamentos pueden convertirse en documentos públicos. En cambio, muchas personas guardan los detalles de sus cuentas de manera segura en un administrador de contraseñas, un documento seguro o registros privados.

Además, los documentos de planificación patrimonial pueden designar a alguien para encargarse de sus activos digitales si usted queda incapacitado o fallece. Esta persona puede ayudar a cerrar cuentas, conservar registros importantes, administrar finanzas en línea o transferir propiedad digital a sus seres queridos.

Mantener la información actualizada también es importante. Las contraseñas, cuentas y tecnología cambian todo el tiempo. Los planes patrimoniales deben revisarse periódicamente para ayudar a evitar confusiones en el futuro.

¿Qué sucede si no se planifican los activos digitales?

Sin planificación, las familias pueden pasar meses tratando de localizar o acceder a cuentas. Algunos activos se perderán para siempre si nadie sabe dónde están o cómo acceder a ellos.

Esto puede causar problemas financieros, retrasos, estrés y confusión durante un momento que ya es difícil. Las familias también pueden perder fotos, documentos o recuerdos digitales almacenados en línea.

A medida que la vida digital continúa expandiéndose, la planificación patrimonial también debe expandirse con ella. Trabajar con un abogado de planificación patrimonial en Dallas puede ayudarle a crear un plan que proteja tanto sus activos tradicionales como sus activos digitales.

Si está interesado en crear o actualizar un plan patrimonial que incluya activos digitales, Coleman Jackson, P.C. puede ayudarle. Comuníquese con Coleman Jackson, P.C. en línea o al (214) 599-0432  para hablar sobre sus objetivos de planificación patrimonial y cómo puede proteger lo que más importa.

Este artículo legal ha sido redactado por los abogados de Coleman Jackson, P.C., ubicado en 6060 North Central Expressway, Suite 620, Dallas, Texas 75206, con fines únicamente educativos; no crea una relación abogado-cliente entre este bufete de derecho fiscal, derecho empresarial y derecho patrimonial y el lector. Debe consultar con un abogado en su área geográfica respecto a cualquier asunto legal que pueda afectar a usted, a su familia o a su negocio.

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