Cómo evitar el proceso sucesorio (probate) en Texas: escrituras de transferencia por fallecimiento, designaciones de beneficiarios y fideicomisos en vida
Planificar con anticipación puede ayudar a que su familia reciba sus bienes sin pasar por el proceso sucesorio (probate). Texas ofrece varias formas de lograrlo, pero cada una requiere la documentación correcta. Un abogado de planificación patrimonial en Dallas puede ayudarle a elegir las opciones que se ajusten a su familia y a los bienes que posee.
Una escritura puede funcionar para su casa, mientras que los formularios de beneficiarios pueden cubrir ciertas cuentas. Un fideicomiso en vida puede administrar un grupo más amplio de activos. Estas opciones deben funcionar en conjunto para que su plan no deje bienes sin un camino claro hacia su próximo dueño.
¿Qué significa evitar el proceso sucesorio?
El proceso sucesorio es el procedimiento judicial que se utiliza para reconocer un testamento y administrar el patrimonio de una persona fallecida. Algunos bienes se transfieren fuera de ese proceso gracias a una escritura o un contrato de cuenta válidos. Los bienes que se mantienen correctamente en un fideicomiso en vida también pueden transferirse sin pasar por el proceso sucesorio.
Evitar el proceso sucesorio para un activo no significa que todo su patrimonio lo evitará. Una casa puede transferirse mediante una escritura, mientras que una cuenta que esté únicamente a su nombre y sin beneficiario todavía puede requerir la intervención del tribunal.
¿Cómo funciona una escritura de transferencia por fallecimiento?
En Texas, una escritura de transferencia por fallecimiento (transfer on death deed) designa a quién recibirá su participación en un bien inmueble cuando usted fallezca. Usted conserva la propiedad durante su vida, y el beneficiario designado no se convierte en propietario solo porque usted firme la escritura. Usted todavía puede vender la propiedad.
La escritura debe cumplir los requisitos legales de Texas y estar firmada y notariada. También debe inscribirse antes de su fallecimiento ante el secretario del condado donde se encuentra la propiedad. Una escritura firmada que se guarda en un cajón no completará la transferencia. Un apoderado no puede crear la escritura en su nombre mediante un poder notarial.
Usted puede revocar la escritura con un documento preparado e inscrito correctamente. No puede modificar un testamento para anularla. La propiedad pasa al beneficiario sujeta a cualquier hipoteca existente u otros reclamos válidos.
¿Qué activos pueden transferirse mediante designaciones de beneficiarios?
Los seguros de vida y las cuentas de jubilación a menudo le permiten designar beneficiarios que recibirán los fondos después de su fallecimiento. Un banco también puede ofrecer una designación de pago por fallecimiento (payable on death). Pregunte a cada institución qué formularios requiere y confirme que sus instrucciones estén registradas.
Por lo general, estos acuerdos determinan quién recibe el activo, en lugar de las instrucciones de su testamento. Designar a su patrimonio como beneficiario puede hacer que los fondos pasen al proceso sucesorio. Algunos planes de jubilación requieren el consentimiento de su cónyuge antes de que usted designe a otra persona.
Revise sus designaciones después de un matrimonio o divorcio. Vuelva a revisarlas si un beneficiario fallece, y designe un beneficiario alterno cuando la cuenta lo permita. Un abogado de planificación patrimonial en Dallas puede ayudarle a coordinar estos formularios con sus demás documentos.
¿Cómo puede ayudarle un fideicomiso en vida?
Un fideicomiso en vida revocable le permite establecer reglas para sus bienes mientras está con vida y después de su fallecimiento. Por lo general, usted puede ser el fiduciario inicial y administrar los activos personalmente. Un fiduciario sucesor asume el cargo según lo indique el fideicomiso si usted queda incapacitado para desempeñarlo o fallece.
Firmar el documento del fideicomiso es solo una parte del trabajo. Para que el fideicomiso controle los activos, estos deben transferirse correctamente al fideicomiso. Por ejemplo, transferir la titularidad de su casa generalmente requiere una escritura, mientras que transferir la titularidad de una cuenta bancaria puede requerir un cambio en los registros de la cuenta.
Un fideicomiso también puede permitirle aplazar las distribuciones hasta que un hijo cumpla cierta edad. Eso ofrece más control que dejarle los fondos directamente al hijo mediante un formulario de beneficiario.
¿Todavía necesita un testamento?
Un testamento puede abarcar los bienes que no están cubiertos por sus otros acuerdos. También puede designar al tutor que usted prefiera para sus hijos menores de edad, sujeto a la aprobación del tribunal.
Un testamento de transferencia al fideicomiso (pour-over will) dirige los bienes restantes a su fideicomiso después de su fallecimiento. Es posible que esos bienes todavía tengan que pasar por el proceso sucesorio antes de llegar al fideicomiso, por lo que el testamento no reemplaza la transferencia adecuada de bienes al fideicomiso durante su vida.
¿Cómo puede ayudarle Coleman Jackson, P.C.?
Su plan debe reflejar cómo están realmente titulados sus bienes y quién desea que los reciba. Revise las escrituras y los formularios de cuentas existentes antes de suponer que su familia puede evitar el proceso sucesorio.
Coleman Jackson, P.C. ayuda a sus clientes a planificar la transferencia de bienes y la administración de herencias. Llame al (214) 599-0431 o complete el formulario en línea para hablar con un abogado de planificación patrimonial en Dallas sobre la estrategia que mejor se ajuste a su familia.
Este blog legal fue escrito por los abogados de Coleman Jackson, P.C., ubicado en 6060 North Central Expressway, Suite 620, Dallas, Texas 75206, con fines educativos; no crea una relación abogado-cliente entre este bufete de abogados y el lector. Usted debe consultar con un abogado en su área geográfica con respecto a cualquier asunto legal que le afecte a usted, su familia o su negocio.
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